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申博体育下注

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お客さま本位の業務運営

  • 基本方針
  • りそなの取り組み・計数指標
  • りそなフィデューシャリー・デューティー基本方針

    申博体育下注 ならびにグループの申博体育官网 、qiyu申博体育官网 、りそなアセットマネジメント(yixia、りそなグループ)は、「おkeさまのxinlaiにyingえる」というjingyinglinianのもと、jinrongshangpinのfanmaiやshoutuozichanのyunyongなどyang々なjinrongサービスにおいてzhenにおkeさまbenweiのquzuみをchediしていくためのfangzhenとして、「りそなフィデューシャリー・デューティーjibenfangzhen」をdingめ、gongbiaoいたします。

    申博体育下注benfangzhenのもと、グループgesheはおkeさまのxinlaiにyingえるためのjutidequzuみをshijianし、そのquzuzhuangkuangをdingqideにgongbiaoします。また、おkeさまからxuanばれもっともzhichiされるグループとなるために、benfangzhenのdingqideなjianzhiしもhanめziらのbiangeにtiaozhanしxuけます。

    I 基本姿勢

    • 1.お客さまからの信頼を託された者(フィデューシャリー)として高い専門性と倫理観を持ち、お客さまの喜びや幸せに最大の価値を置き、真にお客さまのためとなる質の高い金融サービスを継続的に提供します。
      • 真にお客さま本位の質の高い金融サービスを提供し、お客さまの最善の利益を追求していくことを通じて、末永くお取引頂けるお客さまを一人でも多く増やし、ひいてはりそなグループの存在価値を一層高めていくことを目指します。

    II 最適なサービスの提供

    • 1.お客さまの金融知識、取引のご経験、ご資産の状況、ご購入の目的などに照らして、適切な情報の提供・説明を行い、お客さまにふさわしい商品・サービスの提供をいたします。
      • 常にお客さまの立場に立ち、経済・市況やお客さまの保有資産・ライフイベントの変化に応じて適切なアドバイスを行います。
      • お客さまご自身の今後の生活設計や、お客さまがお気づきでない潜在的なニーズにも配意し、お客さまひとりひとりに合わせた最適な商品のご提案に努めるとともに、真にお客さまのためにならない商品・サービスのご提供はいたしません。
      • 銀行都合や系列にとらわれることなく、年金資産の運用で培った長年のノウハウも活かし、様々なお客さまに満足いただけるお客さま本位の商品の品揃えの実現を目指します。
    • 2.商品・サービスの利点だけではなく、リスクや手数料その他の費用など重要な情報についても、十分ご理解いただけるよう分かりやすく適切な説明をいたします。
      • 事実と異なる説明はもとより、不確実な事項について断定的な説明を行うなど、お客さまの誤解を招くおそれのある情報を提供することもいたしません。
      • お客さまからいただく手数料や報酬は、商品・サービスのご購入に関するアドバイスやアフターフォロー、運用コストなど、私たちが提供するサービスの対価として適正な水準に設定します。
    • 3.商品・サービスの説明を行う方法・時間・場所等についても、お客さまのご意向をふまえるとともに、利便性の向上にも努めてまいります。
      • 電話や訪問等により商品・サービスの説明をさせて頂く時間帯・場所等については、お客さまのご希望に沿うよう努めます。

    III 質の高い資産運用

    • 1.お客さまに長期分散投資による運用成果を享受いただくために、綿密な調査・分析に基づく一貫した投資戦略を通じて中長期的に安定した付加価値を追求するとともに、低コストで良質な運用サービスの持続的な提供に努めます。
      • より高いクオリティーの資産運用、資産管理態勢の実現を目指し、現状に満足することなく日々自己研鑽に励むことで専門性を高め、高い倫理観と誠実性をもってお客さまの利益を追求します。
      • 組織の縦横を問わず、双方向のコミュニケーションを図り、お客さまの信認に応えるプロフェッショナル集団を目指します。
    • 2.専らお客さま(受益者)の利益を追求していくため、投資先の企業価値向上や持続的成長を促すための建設的な対話を含め、責任ある機関投資家としての取組みを実践してまいります。
      • 「責任ある機関投資家」の諸原則≪日本版スチュワードシップ・コード≫に賛同し、受入れを行うことにより、当社が責任ある機関投資家として活動する姿勢を明確化しています。
      • 投資先企業の財務情報に加え、環境・社会・企業統治(ESG:Environmental, Social and Corporate Governance)にかかる課題への対応を含む非財務情報についても十分に把握・分析し、中長期的視点から企業の価値向上や持続的成長を促すこと等を通じて付加価値の増大に努めます。

    IV 人材・組織

    • 1.お客さまに最善の商品・サービスを提供していくため、適正な評価・報酬体系のもと、人材の知識・スキルの向上に継続的に取組んでまいります。
      • お客さまからの信頼を最優先に考え、お客さまにメリットがないにも関わらず、目標や業績のためだけに無理なお願いをするような営業活動は行いません。
      • 従業員ひとりひとりが、お客さまのために最善のパフォーマンスを発揮することを目指し、幅広い知識の習得と、能力の向上に絶え間なく取組みます。
    • 2.当社グループとお客さまとの間、あるいはお客さまと他のお客さまとの間で発生する利益相反を防止するため、利益相反管理方針を定め、適切な管理を行ってまいります。
      • 利益相反のおそれがある取引等を特定・類型化し、あらかじめ管理方法(部門の分離、お客さまへの開示、取引条件の変更その他)を定めて管理することにより、当社およびグループ会社とお客さまとの間、あるいはお客さまと他のお客さまとの間で発生する利益相反を防止する体制を整えています。
  • 申博体育下注りそなグループでは「りそなフィデューシャリー・デューティーjibenfangzhen」のもと、jinrongshangpinのfanmaiやshoutuozichanのyunyongなどのjinrongサービスにおいて、おkeさまおyirenおひとりにあったコンサルティングのshijianや、fenかりやすいqingbaoのごtigongなどにquりzuんでおります。

    2018nianduのquりzuみのzhuangkuangおよび2019nianduにquりzuむneirongはyixiaのとおりです。

    最適なサービスの提供

    コンサルティングの高度化

    お客さまお一人おひとりにあったオーダーメードのご提案の実現

    りそなグループでは、andingdeなzichanxingchengには、yunyongするzichan、tonghuo、shiqiのfensanやzhongchangqiyunyongにより、jiagebiandongのfuをyiえることがzhongyaoとkaoえております。このkaoえのもと、zichanyunyongをごxiwangされるおkeさまにzhongchangqifensantouziをzhongxinとするごtianをxingっております。

    sheyuanがごtianshiにshiyongするタブレットduanmoに、140zhongleiyishangのqingbaotigongyongziliaoとyang々なシミュレーションのzuみheわせをkenengとするアプリ「しっかりナビ」と、fenかりやすいポートフォリオtianをshixianするアプリ「ファンドナビ」をdazaiし、これらをhuoyongしてduoくのおkeさまのfuguangいニーズにおyingえしています。

    2019nianduは、gaoduなコンサルティングtianをkenengとするプロフェッショナルrencaiをyuchengするためのsheneiyanxiuzhidu「りそなアカデミー」をxinsheし、sheyuanのgengなるレベルアップにquりzuんでまいります。

    1. (1)資産形成サポート商品 ※1 の利用先数

    ファンドラップやつみたてnisaなど、touzichuxinzheのおkeさまにshiしたshangpinのごtianをjinめたjieguo、zichanxingchengサポートshangpinをごliyongされるおkeさまはzheshiにzengjiaしています。

    • ※1投資信託、りそなファンドラップ、一時払保険、実績配当型金銭信託、金融商品仲介、年金保険、終身保険
    資産形成サポート商品(※1)の利用先数
    1. (2)資産形成サポート商品 ※2 の残高

    申博体育下注zichanxingchengサポートshangpinをごliyongされるおkeさまのzengjiaにbanい、cangaoもzengjiaしました。

    • ※2投資信託、りそなファンドラップ、一時払保険、実績配当型金銭信託、金融商品仲介
    資産形成サポート商品(※2)の残高
    1. (3)積立商品 ※3 の利用先数

    申博体育下注つみたてnisa、idecoなどshuizhiyouyuをhuoyongしてzichanxingchengされるおkeさまがzengjiaしています。

    • ※3積立投資信託(つみたてNISAを含む)、iDeCo、平準払年金保険、平準払終身保険(60歳未満のお客さま)
    積立商品(※3)の利用先数
    1. (4)分散投資ファンド比率(新規のお客さま/既存のお客さま) ※4

    申博体育下注ファンドラップなどzhongchangqifensantouziによるandingdeなyunyongのごtianにzhuliしたjieguo、fensantouziがkenengなshangpinをxuanばれるおkeさまのbilvがshangshengしました。

    • ※4投資信託、りそなファンドラップのご購入・ご契約残高に占める分散投資ファンドの比率
      分散投資ファンドとは中長期分散投資に適した国際分散投資型の投資信託、りそなファンドラップを指します
    分散投資ファンド比率(新規のお客さま/既存のお客さま)(※4)
    1. (5)毎月分配型比率

    meiyuefenpeixingファンドのメリット・デメリットのごshuomingにnuめたjieguo、meiyuefenpeixingファンドをxuanばれるおkeさまがjianshaoし、touzixintuo・りそなファンドラップのごgouru・ごqiyueのjineにzhanめるmeiyuefenpeixingファンドのbilvはnian々dixiaしています。

    毎月分配型比率
    1. (6)乗換比率

    zhongchangqiyunyongのyouxiaoxingのごshuomingにnuめておりますが、2018nianduは、nianduqianbanのxiangchanghuifujumianにおいてliyiをquedingするためにtouzixintuoをごjieyueされるおkeさまがzengjiaし、touzixintuoのごgourujianshuにzhanめるtaのtouzixintuoからのchenghuanえによるごgouruのbilvがruoganshangshengしました。

    乗換比率
    1. (7)平均保有年数

    申博体育下注zhongchangqiyunyongのyouxiaoxingのごshuomingにnuめたjieguo、よりchangくtouzixintuoをbaoyouされるおkeさまがzengjiaし、pingjunbaoyouqijianはchangqihuaしました。

    平均保有年数
    1. (8)運用損益別顧客比率<共通KPI>

    2019nian3yuemoshidianでtouzixintuo・りそなファンドラップをおchiちのおkeさまの、baoyoutouzixintuoのごgourushiyijiangのleijiyunyongsunyiをsuanchuし、yunyongsunyibieのおkeさまのbilvを、yinxingbieにtouzixintuoとりそなファンドラップとにfenけておshiししております。touzixintuoおよびりそなファンドラップのyunyongsunyiがプラスのおkeさまのbilvは、申博体育官网 ・qiyu申博体育官网 とも2018nian3yuemoにbiべshangshengしました。

    <yunyongsunyiがプラスのおkeさま>

    申博体育下注申博体育官网

    2018年
    3月末
    2019年
    3月末
    投資信託 63% 73%
    りそなファンドラップ 64% 83%

    qiyu申博体育官网

    2018年
    3月末
    2019年
    3月末
    投資信託 63% 75%
    りそなファンドラップ 67% 88%
    • 投資信託は、ETF、上場REIT、公社債投資信託、私募投資信託、確定拠出年金で買い付けた投資信託を除く

    申博体育下注touzixintuo(申博体育官网 )

    投資信託(申博体育官网

    りそなファンドラップ(申博体育官网 )

    りそなファンドラップ(申博体育官网
)

    申博体育下注touzixintuo(qiyu申博体育官网 )

    投資信託(埼玉申博体育官网
)

    申博体育下注りそなファンドラップ(qiyu申博体育官网 )

    りそなファンドラップ(埼玉申博体育官网
)
    1. (9)投資信託預かり残高上位20銘柄のコスト・リターン/リスク・リターン<共通KPI>

    申博体育下注2019nian3yuemoshidianでshedinghou5nianyishangがjingguoしたtouzixintuoのうち、おyuかりcangaoshangwei20mingbingのcangaojiazhongpingjunおよびmingbingbieのコストとリターン、リスクとリターンをyinxingbieにおshiししております。申博体育官网 ・qiyu申博体育官网 とも、2018nian3yuemoにbiべ、pingjunコストはhengばい、pingjunリスクはruoganのdixia、pingjunリターンはruoganのshangshengでtuiyiしております。

    コスト・リターン/リスク・リターン(2018nian3yuemo 申博体育官网 )

    コスト・リターン(2018年3月末 申博体育官网
)
    残高加重平均値 コスト リターン
    1.9% 4.7%
    リスク・リターン(2018年3月末 申博体育官网
)
    残高加重平均値 リスク リターン
    12.9% 4.7%

    申博体育下注コスト・リターン/リスク・リターン(2019nian3yuemo 申博体育官网 )

    コスト・リターン(2019年3月末 申博体育官网
)
    残高加重平均値 コスト リターン
    2.0% 5.7%
    リスク・リターン(2019年3月末 申博体育官网
)
    残高加重平均値 リスク リターン
    12.2% 5.7%

    申博体育下注2019nian3yuemoのyuかりcangaoshangwei20mingbing(申博体育官网 )

    銘柄名 コスト リスク リターン
    1.フィデリティ・USリート・ファンドB(為替ヘッジなし)

    2.1%

    16.0%

    10.2%

    2.りそなJリート・アクティブ・オープン

    1.5%

    8.9%

    7.9%

    3.ハイグレード・オセアニア・ボンド・オープン(毎月分配型)

    1.8%

    8.7%

    -0.5%

    4.フィデリティ・USハイ・イールド・ファンド

    2.4%

    10.2%

    5.4%

    5.グローバル・アロケーション・オープンBコース(年4回決算・為替ヘッジなし)

    2.6%

    12.0%

    3.7%

    6.ダイワ・US-REIT・オープン(毎月決算型)Bコース(為替ヘッジなし)

    2.2%

    15.6%

    10.0%

    7.りそな・世界資産分散ファンド

    1.8%

    10.8%

    4.4%

    8.グローバル・ソブリン・オープン(毎月決算型)

    1.7%

    6.3%

    1.5%

    9.ダイワ高格付カナダドル債オープン(毎月分配型)

    1.8%

    9.2%

    -1.4%

    10.りそな・日経225オープン

    1.0%

    15.7%

    8.6%

    11.アムンディ・りそなインド・ファンド

    2.8%

    19.8%

    12.7%

    12.ニッセイ世界リートオープン(毎月決算型)

    2.3%

    12.7%

    6.6%

    13.日経225ノーロードオープン

    0.9%

    15.7%

    8.5%

    14.アムンディ・欧州ハイ・イールド債券ファンド(豪ドルコース)

    2.4%

    11.8%

    0.6%

    15.アムンディ・りそな米国ハイ・イールド債券ファンド(ブラジルレアルコース)

    2.2%

    19.6%

    0.2%

    16.りそなアジア・ハイ・イールド債券ファンド アジア通貨コース

    2.4%

    9.3%

    4.9%

    17.netWIN GS・インターネット戦略ファンドBコース(為替ヘッジなし)

    2.7%

    18.7%

    16.4%

    18.アムンディ・りそな米国ハイ・イールド債券ファンド(豪ドルコース)

    2.2%

    12.7%

    -0.4%

    19.グローバル・アロケーション・オープンAコース(年1回決算・為替ヘッジなし)

    2.6%

    12.0%

    3.6%

    20.米国割安株ファンド

    2.5%

    16.0%

    5.8%

    〔参考〕りそなファンドラップ(※5)

    0.9%

    2.5%

    2.2%

    コスト・リターン/リスク・リターン(2018nian3yuemo qiyu申博体育官网 )

    コスト・リターン(2018年3月末 埼玉申博体育官网
)
    残高加重平均値 コスト リターン
    1.9% 5.5%
    リスク・リターン(2018年3月末 埼玉申博体育官网
)
    残高加重平均値 リスク リターン
    12.5% 5.5%

    コスト・リターン/リスク・リターン(2019nian3yuemo qiyu申博体育官网 )

    コスト・リターン(2019年3月末 埼玉申博体育官网
)
    残高加重平均値 コスト リターン
    2.0% 6.2%
    リスク・リターン(2019年3月末 埼玉申博体育官网
)
    残高加重平均値 リスク リターン

    12.0%

    6.2%

    2019nian3yuemoのyuかりcangaoshangwei20mingbing(qiyu申博体育官网 )

    銘柄名 コスト リスク リターン
    1.フィデリティ・USハイ・イールド・ファンド

    2.4%

    10.2%

    5.4%

    2.りそなJリート・アクティブ・オープン

    1.5%

    8.9%

    7.9%

    3.フィデリティ・USリート・ファンドB(為替ヘッジなし)

    2.1%

    16.0%

    10.2%

    4.ダイワUS-REITオープン(毎月決算型)Bコース(為替ヘッジなし)

    2.2%

    15.6%

    10.0%

    5.ハイグレード・オセアニア・ボンド・オープン(毎月決算型)

    1.8%

    8.7%

    -0.5%

    6.グローバル・アロケーション・オープンBコース(年4回決算・為替ヘッジなし)

    2.6%

    12.0%

    3.7%

    7.りそな・世界資産分散ファンド

    1.8%

    10.8%

    4.4%

    8.グローバル・ソブリン・オープン(毎月決算型)

    1.7%

    6.3%

    1.5%

    9.りそな・日経225オープン

    1.0%

    15.7%

    8.6%

    10.ニッセイ世界リートオ-プン(毎月決算型)

    2.3%

    12.7%

    6.6%

    11.netWIN GS・インターネット戦略ファンドBコース(為替ヘッジなし)

    2.7%

    18.7%

    16.4%

    12.ダイワ高格付カナダドル債オープン(毎月分配型)

    1.8%

    9.2%

    -1.4%

    13.アムンディ・りそなインド・ファンド

    2.8%

    19.8%

    12.7%

    14.りそなブラジル・ソブリン・ファンド(毎月決算型)

    2.1%

    19.3%

    2.5%

    15.ダイワ日本国債ファンド(毎月分配型)

    1.0%

    1.2%

    1.1%

    16.アムンディ・りそな米国ハイ・イールド債券ファンド(ブラジルレアルコース)

    2.2%

    19.6%

    0.2%

    17.netWIN GS・インターネット戦略ファンドAコース(為替ヘッジあり)

    2.7%

    15.9%

    13.3%

    18.フィデリティ・日本成長株・ファンド

    2.3%

    16.3%

    7.4%

    19.DWSグローバル公益債券ファンド(毎月分配型)Aコース(為替ヘッジあり)

    2.0%

    3.8%

    1.1%

    20.アムンディ・米国・ユーロ高利回り債ファンド

    2.4%

    8.6%

    1.8%

    〔参考〕りそなファンドラップ(※5)

    0.9%

    2.5%

    2.2%

    • ※5各銘柄のコスト・リスク・リターンは、時価残高による加重平均
      りそなファンドラップは、最も残高の多いスタンダードコース・慎重型の設定来のコスト・リスク・リターンを記載
    • 対象銘柄は、DC専用、りそなファンドラップ専用投資信託、ETF、上場REIT、公社債投資信託、私募投資信託、外貨建て投資信託を除き、単位型投資信託を含む
    • コストは販売手数料率の1/5と信託報酬の合計値、リスク・リターンは年率換算
    参考:投資信託の販売会社における比較可能な共通KPI(2019年9月末基準) (PDF:342KB)

    アフターフォロー品質の向上

    zichanyunyongをされているおkeさまにanxinしておquyinをjixuしていただくためには、きめxiかなアフターフォローがqianかせないとrenshiしております。

    申博体育下注2019nianduは、xiangchangのdongxiangdengにyingじたタイムリーなqingbaoのごtigongにnuめるとともに、sheneiyanxiudengによりsheyuanのgengなるzhishi・スキルのxiangshangにquりzuみ、おkeさまがanxinしてzichanyunyongをできるようzhiのgaoいアフターフォローをxingってまいります。

    また、ごmiantanがnanしいおkeさまxiangけにも、ホームページやdianziメール、スマートフォンアプリをtongじてqingbaoをごtigongするなど、gengなるchongshiをtuってまいります。

    資産運用部門による販売会社向け情報提供・販売員教育への取り組み強化

    りそなグループは、yue16zhaoyuan(2019nian3yuemoxianzai)のxintuocaichanをyunyongするjiguantouzijiaでもあり、changnianのnianjinyunyongのshijiがあります。

    そのqiangみをhuoかして、xintuocaichanyunyongbumenはdingqideにsheneiyanxiuをkaicuiし、おkeさまとjieするyingyediansheyuanのzhuanmenxingのxiangshangをサポートしており、jinhouも、このquりzuみをjixuしてまいります。

    分かりやすい情報提供・説明

    お客さまのご意見に基づく商品・サービス内容の改善

    申博体育下注おkeさまのごyijianをshangpin・サービスのgaishanにつなげるため、waibujiguanによるおkeさまmanzududiaochaをshishiしています。

    申博体育下注また、2018nianduは、2017nian2yueにquxiいをkaishiしたりそなファンドラップにguanするおkeさまへのインタビューをshishiし、いただいたごyijiandengをtaまえ、ごqiyueをいただいたおkeさまへのアフターフォローtizhiのjianzhiしをxingいました。

    申博体育下注yinきxuき、おkeさまインタビューをshishiし、shangpin・サービスのgaishanにnuめてまいります。

    1. (10) お客さま満足度アンケートの結果 ※6

    touzixintuoやりそなファンドラップをごgouruしたjiのzonghemanzudu(duimianquyin/インターネットバンキングquyin)、アフターフォローのmanzuduが、jinghetasheとbiべてdiいpingjiaとなりました。おkeさまからのpingjiaをzhenzhiにshouけzhiめ、manzuduxiangshangにxiangけgaishanをtuってまいります。

    • ※6お客さま満足度アンケートにおける7段階中上位2段階の評価の比率
    お客さま満足度アンケートの結果(※6)

    資産運用部門によるお客さま向け情報提供機能の強化

    申博体育下注xintuocaichanyunyongbumenでは、yingyediansheyuanとともにおkeさまをfangwenしyunyongのzhuangkuangをzhijieごshuomingするほか、インターネットバンキング(マイゲート)dengをtongじてマーケットqingbao「りそなマーケットマンスリー」をおkeさまへpeixinするなど、おkeさまにタイムリーなqingbaoをおjieけしております。

    yinきxuき、これらのquりzuみをtongじて、「りそなのyunyongli」にduiするおkeさまのxinlaiをgaoめてまいります。

    お客さまにとって分かりやすい手数料の説明

    2017nian10yueにjianzhiしをshishiしたtouzixintuoごgourushoushuliaoは、sheyuanによるごshuomingをbanうごgouruよりインターネットバンキング(マイゲート)jingyouやdingshidingegouruプラン(jilitouzixintuo)でのごgouruをdiくshedingするなど、ごliyongチャネルにyingじたtixiとしております。

    yinきxuき、どのようなshangpin・サービスのduijiaとしてのshoushuliaoであるかをfenかりやすくごshuomingし、おkeさまにごlijieいただけるようnuめてまいります。

    利便性の高いサービスの提供

    休日営業拠点等の拡充

    申博体育下注pingriのごlaidianがnanしいおkeさまにもbianliにごliyongしていただくためのquりzuみとして、turizhuriもyingyeする「セブンデイズプラザ」のkuochongをxingっており、2019nianduもこのquりzuみをjixuしてまいります。

    1. (11) 休日営業拠点数

    2018nianduはxinたに4つのjudianをzengsheし、xiuriにごliyongいただけるdianpuはグループquantiで24dianpuとなりました。

    休日営業拠点数

    利便性向上に資する態勢の構築

    申博体育下注ごlaidianがnanしいおkeさまにもbianliにごliyongいただけるよう、インターネットバンキング(マイゲート)やスマートフォンアプリのcaozuoxingのgaishanやjinengのqianghuaにquりzuんでおります。

    申博体育下注2018nian12yueには、マイゲートshangでのりそなファンドラップzhuijiaごqiyueサービスのquxiいをkaishiしました。2019nianduもyinきxuき、マイゲートやスマートフォンアプリのlibianxingxiangshangにnuめてまいります。

    1. (12) マイゲート契約率

    マイゲートのcaozuoxingのgaishanやshoushuliaotixiのjianzhiしdengにより、マイゲートでtouzixintuoをごgouruされるおkeさまはzheshiにzengjiaしています。

    マイゲート契約率

    商品・サービスの競争力強化

    お客さまにとって最適な商品の選定

    申博体育下注touzixintuoやbaoxianなどのshangpinラインアップのkuochongにあたっては、leisiするfushuのshangpinのyunyongshijiやコストなどをzonghedeにbijiaoし、よりduoくのおkeさまにごmanzuいただけるshangpinをcaiyongしています。

    また、おkeさまにとってmeiliのあるshangpinラインアップをごtigongできるよう、bannianにyidu、shangpinのyunyongshijidengにguanするwaibupingjiaをqudeし、pingjiaのdiいshangpinのquxiいをquりzhiめるなど、shangpinラインアップのjianzhiしをxingっています。

    1. (13) 取扱い投資信託に対する外部評価 ※7

    申博体育下注quりxiっているtouzixintuoへのpingjiaがyinきshangげられたjieguo、dangsheグループのtouzixintuoラインアップにduiするwaibupingjiaは、yejiepingjunをshanghuiるshuizhunとなりました。

    • ※7モーニングスター・レーティングが4つ星以上の投資信託の比率
      モーニングスター・レーティングとは、世界27ヶ国に展開する投資信託評価機関であるモーニングスター社(MS社)が、国内公募追加型株式投資信託を過去(最低3年以上)の運用実績を元に5つ星から1つ星で評価したもの
    取扱い投資信託に対する外部評価(※7)

    お客さま目線での商品・サービスの提供

    zichanyunyongのごjingyanのないおkeさまにも、りそなファンドラップをqiqingにtiyanしていただけるよう、2018nian6yueに、30wanyuanからshiめられるのquxiいをkaishiしました。

    また、2019nian1~3yueには、申博体育官网 がjizhunjiageのxiazhiをbaozhengするのmujiをxingい、zichanyunyongのごjingyanのないおkeさまをzhongxinにduoくのおkeさまにごhaopingをいただきました。

    申博体育下注yinきxuき、おkeさまmuxianでshangpin・サービスをtigongしてまいります。

    お客さまのリテラシー向上

    お客さま向けセミナーの充実

    おkeさまの「jinrong」にduiするごlijieをshenめていただくため、セミナーやgebieごxiangtanhuiをsuishikaicuiしております。よりduoくのおkeさまにごcanjiaしていただけるよう、xiuriのkaicuiや、ごyaowangにyingじておkeさまのzhichangでのkaicuiもshishiしております。

    りそなグループでは、2005nianよりmeinianxiaxiuみにおziyangxiangけjinrongjingjijiaoyu「キッズマネーアカデミー」をkaicuiしており、これまでcanjiaされたおziyangはyue37,000renにのぼります。

    2018nianduはyue4,000renのおziyangが「キッズマネーアカデミー」にcanjiaされ、「おjin」についてleしみながらxueぶオリジナルプログラムのほか、「shi」「ものづくり」「fangfan」などをテーマとするgediyuのqiyeyangやzizhitiとのコラボqihuaをtiyanされました。

    yinきxuき、これらのhuodongをtongじて、おkeさまが「jinrong」にduiするごlijieをshenめるためのサポートをしてまいります。

    質の高い資産運用

    長期資産形成に資する運用機能の提供

    商品ラインアップの整備と運用品質の改善

    申博体育下注申博体育官网 のxintuocaichanyunyongbumenは、banshijiyishangのlishiをyouするyunyongjiguanであり、shoutuoしているqiyenianjinのyunyongcangaoはyue3.7zhaoyuanにのぼります(2019nian3yuemoxianzai)。

    nianjinは、おkeさまがanxinしてlaohoushenghuoをsongるためのdaqieなzichanであり、申博体育官网 では、shangpinラインアップをjueえずjianzhiし、andingdeなchangqizichanxingchengにziするyunyongをxinguaけております。

    申博体育下注yinきxuき、「りそなのyunyongli」にduiするおkeさまのqidaiにおyingえできるよう、andingdeなyunyongにnuめてまいります。

    1. (14) 年金運用モデルポートフォリオの収益率

    jiagebiandongをbanうfushuのzichanをzuみheわせてyunyongするため、dannianのshouyilvはそのnianのshikuangdongxiangによりdafuにbiandongしますが、1993nian3yuemoを「100」としたchangheのleijishouyiは2019nian3yueshidianで「252.4」となっており、changqifensantouziのyouxiaoxingがquerenできます。

    年金運用モデルポートフォリオの収益率
    1. (15) 運用資産残高 ※8

    zonghexingqiyenianjinjijinのjiesanがzengjiaするzhong、fujiajiazhiのgaoいyunyongサービスのtigongにnuめたjieguo、yunyongzichancangaoはほぼqiannianbingみのshuizhunをweichiしました。

    • ※8企業年金分野の他人資産運用残高の合計
    運用資産残高(※8)
    1. (16) 年金顧客満足度調査結果

    r&isheがquanguoのnianjinjijinやzhuyaoなqiyeをduixiangにshishiした「yunyonghuisheのnianjingukemanzuduアンケート」のjieguo、申博体育官网 のguoneiwaiのzhushi・zhaiquanなどのyuntongdezichanのyunyongguanliにduiするpingjiaがshangshengし、zonghemanzuduは16shezhong5weiとなりました。

    年金顧客満足度調査結果

    安定的な資産形成を実現する運用体制の充実・強化

    りそなグループでは、changnianのnianjinyunyongでpeiったノウハウをよりduoくのおkeさまにもごtigongするため、2015nian8yue、zichanyunyonghuishe「りそなアセットマネジメント」をsheliしました。

    また、diコストでchixudeqieつandingdeなyunyongtizhiをweichi・qianghuaするため、yunyongyewuにshiyongするシステムのgengxindengもshuncixingっております。

    yinきxuき、おkeさまにandingdeなyunyongをおjieけするため、yunyongtizhiのchongshi・qianghuaにquりzuんでまいります。

    1. (17) リテール向け商品 ※9 の運用資産残高

    申博体育下注touzixintuoやりそなファンドラップなどのリテールxiangけshangpinをzhankaiしており、りそなファンドラップをzhongxinに、yunyongzichancangaoはshundiaoにshenびております。

    • ※9申博体育官网 およびりそなアセットマネジメントにおけるリテール向けバランス型運用商品およびパッシブ運用商品
    リテール向け商品(※9)の運用資産残高

    zhuyaoなリテールxiangけshangpinのyunyongzhuangkuangはyixiaをごquerenください。

    責任投資への取り組みの推進

    SDGsなど責任投資への取り組み強化による企業価値向上への貢献

    申博体育官网 は、xintuocaichanyunyongjiguanとして、shoutuozhezerenのfanweineiでhuanjing・shehui・qiyetongzhi(esg)のketiにpeilvすることをコミットし、2008nian3yue、「pri(zerentouziyuanze)」にshumingしました。

    また、2017nian5yueにgaidingされた「zerenあるjiguantouzijia」のzhuyuanze《ribenbanスチュワードシップ・コード》のneirongをtaまえ、2017nian6yue、そのquzhiにzantongしshouruれをbiaomingしております。

    申博体育下注jutideなquりzuみとして、xintuocaichanyunyongbumenでは、touzixianqiyeとのduihuaやyijianjiaohuanをtongじて、touzixianqiyeのjiazhixiangshang、zhushishichangquantiのdishangげへのgongxianにnuめており、2018nian7yueから2019nian3yueにかけて、1,351huiのduihua・yijianjiaohuanをshishiしました。

    申博体育下注2018nian9yueには、touzixianxuandingのpanduanjizhunにsdgsのshidianをcaiyongしたアクティブxingtouzixintuoをxinたにshedingしました。

    これらのquりzuみがpingjiaされ、「pri(zerentouziyuanze)」によるpingjiaにおいて、2017nianduにxuき、zuishangweipingjiaのa+をhuodeしました。

    yinきxuき、これらのquりzuみをtongじて、touzixianのqiyejiazhixiangshangへのgongxianにquりzuんでまいります。

    グループgesheのribenbanスチュワードシップ・コードへのquりzuみのneirongはyixiaをごquerenください。

    人材・組織

    推進体制の整備

    グループ全体での「お客さま本位の業務運営」推進に向けた体制の整備

    グループquantiで「おkeさまbenweiのyewuyunying」にquりzuみ、gengなるjintouをjinめるため、「おkeさまbenweiのyewuyunying」にguanするzhongyaoshixiangをxieyiする「フィデューシャリー・デューティーtuijinweiyuanhui」、グループwaiのyoushizheからyijian・tiyandengをshouける「zichanyunyongアドバイザリー・コミッティ」をdingqideにkaicuiしております。

    yingyedianにおいては、zhidianchangをzerenzheとするdianneiのweiyuanhuiにおいて、zidianのquりzuみchengguoのqueren、keti・duiyingceのxieyiをxingい、「おkeさまbenweiのyewuyunying」のshijianにquりzuんでおります。

    2019nianduもこれらのquりzuみをjixuしてまいります。

    企業文化としての定着

    営業店の業績評価体系の見直し

    yingyediandanweiでの「おkeさまbenweiのyewuyunying」へのquりzuみをqianghuaするため、2018nianduより、yingyedianをpingjiaするxiangmuに「おkeさまbenweiのyewuyunying」にguanするdianbieのquりzuみchengguozhibiaoおよびおkeさまxiangけアンケートのhuidajieguoをzuみruれました。

    2019nianduはpingjiaのduixiangとするquりzuみchengguozhibiaoをkuochongし、yingyedianのzilvdeなquりzuみをcujinしてまいります。

    従業員の人事評価への反映

    sheyuanyirenひとりの「おkeさまbenweiのyewuyunying」のshijianにxiangけたyishiをgaoめるため、bannianmeiにsheyuanyirenひとりがjieげるmubiaoに「フィデューシャリー・デューティーjibenfangzhen」にyanったmubiaoをzuみruれることとしております。

    2019nianduもこれをjixuし、sheyuanyirenひとりが「おkeさまbenweiのyewuyunying」のshijianにnuめてまいります。

    NPS(Net Promoter Score)アンケートの活用

    おkeさまのごyijianにjiづくshangpin・サービスのjixudeなgaishanがqianかせないとのkaoえから、おkeさまがごzishenのyouren・zhirenのfang々にりそなグループを「おjianめしたい」とsiうduheいをcedingするnpsdiaocha ※10 をdaoruします。

    yinきxuき、おkeさまからいただいたごyijianをshangpin・サービスのgaishanにつながるquりzuみをjinめてまいります。

    ※10「友人・知人にお薦めしたいか?」などの質問を通じて、お客さまの企業や担当者に対する信頼や愛着の度合い、継続して利用するご意向などを測定する指標

    「資産運用業務における行動規範・職業倫理」の定着化

    xintuocaichanをyunyongする「shoutuozhe」には、「shouyizhe」のjieyangからおyuかりしているxintuocaichanのyunyong・guanliについて、zhuanら「shouyizhe」のliyiのためにzhiwuをsuixingする「shoutuozhezeren」がkeされております。

    xintuocaichanyunyongbumenでは、yunyongyewuにcongshiするsheyuanがzunshouすべきxingdongguifanへのlijieをshenめるため、yunyongyewuにcongshiするsheyuanをduixiangとするmianqianghuiをdingqideにkaicuiしており、yinきxuき、このquりzuみをtongじて、「zichanyunyongyewuにおけるxingdongguifan・zhiyelunli」のjintouにnuめてまいります。

    育成体系の整備

    「オムニ・アドバイザー」の育成

    申博体育下注りそなグループでは、sheyuanyirenひとりがおkeさまになりきっておkeさまのxiびをshixianしていくrencaiを「オムニ・アドバイザー」とし、sheyuanquanyuanが「オムニ・アドバイザー」になることをmuzhiしており、sheneiyanxiuに「おkeさまになりきるli」のxiangshangにつながるカリキュラムをdaoruしています。

    2019nianduは、これらのquりzuみをgengにshenhuaさせ、sheyuanyirenひとりがおkeさまのduoyangなニーズにおyingえしてまいります。

    社員の専門性の向上

    おkeさまのyang々なyunyongニーズやyunyongmudeにyingじたzuishiなごtianをshixianするため、sheyuanのzhishi・スキルのxiangshangにquりzuんでおり、このquりzuみをjixuしてまいります。

    1. (18) ファイナンシャル・プランナー(FP)資格保有者数

    おkeさまへのzuishiなごtianをshixianするため、sheyuanの「fpzige」qudeのサポートにquりzuんだjieguo、申博体育官网 およびqiyu申博体育官网 における「fpzige」のbaoyouzheは2019nian3yuemoxianzai、9,611mingとなりました。

    ファイナンシャル・プランナー(FP)資格保有者数
    1. (19) 証券アナリスト資格保有者数

    xintuocaichanyunyongbumenにおいては、zuishiなtouzipanduanにziするzhishi・スキルxideのguandianから、「zhengquanアナリストzige」のqudeをtuijiangしており、2018nianduはzigebaoyouzheが1mingzengjiaし、bumenneiのbaoyoulvは71%となりました。

    証券アナリスト資格保有者数

    利益相反管理体制の高度化

    利益相反管理対象取引の見直し

    りそなグループでは、おkeさまとdangsheグループとのjian、またはおkeさまとtaのおkeさまとのjianにfashengするliyixiangfanを、「liyixiangfanguanlifangzhen」dengにjiづきshiqieにguanliしております。

    申博体育下注yinきxuき、shiqieなguanliにxiangけて、jixudeなjianzhiしをxingってまいります。

    運用機関としての利益相反管理の強化

    りそなグループでは、xintuocaichanyunyongbumenをyouするjinrongjiguanとして、yijuequanxingshiやtouzipanduanにかかるxintuocaichanyunyongbumenのyisijuedingのdulixingをquebaoするためのcuozhiをjiangじております。

    申博体育下注また、yijuequanxingshijieguoのgebiekaishidengによりtoumingxingのquebaoにもnuめており、yinきxuき、これらのtaishiのqianghuaにnuめてまいります。

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